广东破获非法集资,如何区分P2P和非法集资

发布时间:2015-08-21 19:55:05来源:

  中新网韶关8月20日电(李凌 刘振国)广东韶关警方20日通报,一个打着献“爱心”幌子的犯罪团伙,诱骗网民加入“全民爱心公益平台”进行非法集资,涉案资金约1.5亿元人民币。目前,警方已对涉案犯罪嫌疑人彭某、陈某等8人执行逮捕。广东破获非法集资

广东破获非法集资,如何区分P2P和非法集资

  据警方通报,该案涉及湖南、长沙、衡阳、广东韶关、江西赣州、北京等省市,受骗注册的网名多达8000余名。

  今年的4月24日,韶关警方侦破一起涉假“全民爱心公益平台”非法集资案,抓获涉案主要成员蔺某香、谢某菊等人(现已执行逮捕),但涉案的主犯在逃、涉案资金不知去向、“爱心公益平台”网站服务器仍未查获。

  追踪涉案的主谋成为韶关经侦部门后续的首要任务,在接下来的3个多月调查取证工作中,该市警方终于发现实施非法集资犯罪的主犯彭某以及另一名“爱心公益平台”网站服务器操作员陈某,随后联合湖南长沙警方对彭某、陈某实施抓捕。

  据警方查获的数据初步统计:受骗网民涉及长沙、衡阳、韶关、赣州、北京等地8000多个注册账户,涉案金额估算约1.5亿元人民币,部分涉案资金被用于购置进口“宝马x6”高端消费,以及购置近百万元房产。

  据彭某供认,2014年5月,他先利用“湖南省慈善公益总会长沙分会”的名誉,创建了所谓的“爱心公益平台”在网上发展会员,并在此基础上发现了商机。


  彭某在互联网上购买了一套软件,再通过“淘宝网”租用香港服务器,然后注册一个域名打着“香港全民爱心公益”,将请人精心编制的“香港全民爱心公益”广告宣传片上传到腾讯网站,随后招募蔺某香、陈某等人进行运作,由蔺某香负责市场推广,陈某负责“平台”网页发布信息和维护。

  彭某一伙打着“公益行善,人人为我,我为人人,互帮互助”的口号,利用少投入高回报的诱惑和“行善积德”的谎言,大肆非法吸收公众资金。直至今年1月间资金链断裂,所承诺的爱心币无法兑现,大量资金被所谓“爱心代理”套取转移,个别被骗网民才发现受骗而报警。
 
  目前,该案仍在进一步调查中,警方正合力追缴涉案资金。

广东破获非法集资,如何区分P2P和非法集资

  如何区分P2P和非法集资
  近几年来,P2P模式如雨后春笋般一夜之间红遍大街小巷。但随着新开设的P2P借贷网站数量和贷款规模迅速飙升的同时,有关P2P网贷平台倒闭、非法集资等报道也屡见不鲜。所以只要一提到P2P理财,很多人都会跟非法集资联系起来。
   
  通常,P2P是指人与人间的小额借贷交易,一般需要借助网络平台帮助借贷双方确立借贷关系并完成相关交易手续。借款者可自行发布借款信息,包括金额、利息、还款方式和时间,实现自助式借款;借出者根据借款人发布的信息,自行决定借出金额,实现自助式借贷。
   
  非法集资则是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


    一、出借人群不同:P2P借贷是具有小额资金需求的个人,一般情况下为了减小风险,会对资金进行双向打散,即一个借款人的借款会来自多个不同的投资人或者一个投资人的资金会借给多个借款人。但不管什么情况下,每一笔借款都是独立存在的。而非法集资的集资对象却是指向不特定的社会公众而不是少数特定的人。
   
  二、借款用途不同:p2p吸收资金的目的是用于生产、生活等,一般来讲借款方具有还款意愿,能够及时清退集资款项。而非法吸收公众存款的目的是所吸收资金用于发放贷款谋利。
   
  三、收益率不一样:p2p的收益率比银行同期利率好一些,但利率受法律规定限制,在同期利率4倍以内。而非法集资拥有的高利息,比对应收益率高出很多,一旦资金链出现断裂,即无法追回,那么出借人资金将无法得到相应保障。

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